近日，一场惊心动魄的反诈“攻防战”在江陵农商银行沙岗支行上演，通过跨机构协作与快速响应机制，最终成功防控一起大额取现涉诈洗钱事件，为客户筑起金融安全防线。

当日上午，沙岗支行接到安陆农商行工作人员来电，称一客户刘某申请异地支取15万元现金，用于开设养猪厂经营，这一异常情况立即引起该支行工作人员警觉。刘某系沙岗支行存量贷款客户，其注册信息显示从事工程建筑行业，且此前从未在安陆农商行办理过业务。经调取客户资料确认，刘某在该支行预留的营业执照信息与所述用途存在明显矛盾。

针对可疑交易特征，该支行当机立断启动反洗钱风险处置预案，一是将客户非柜面交易限额由5000元紧急调降至100元，二是协调安陆农商行延长预约取款审核流程。当日下午，来自浙江金华警方的协查通报印证了该风险判断，刘某账户确系涉案资金流转通道。该支行立即对账户实施"不进不出"全功能冻结，同步关停其手机银行业务，彻底阻断资金转移路径。

为了进一步了解事情原委，该支行工作人员与刘某面对面交流，刘某因工程资金周转需求，通过某音平台联系所谓"贷款中介"，被诱导至云梦县线下办理"放款"业务。诈骗分子谎称贷款资金已到账，要求其异地取现，实则企图通过客户账户转移赃款。

此次风险事件的妥善处置，凸显了"科技监测+人工研判+跨域协作"三位一体反诈机制的有效性。安陆农商行的职业敏感、公安机关的及时预警与沙岗支行的快速响应形成闭环防控，成功避免客户卷入洗钱链条。后续，沙岗支行将继续秉持高度的责任感和使命感，全力守护客户的“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。

湖北日报客户端（通讯员 蒋心怡）