假冒部队军官

设下“投资理财”骗局

以“内部消息”

可获得高额收益等为由

诱导受害人投资

又称现金交易更安全

将现金包裹在纸箱内要求送到指定的地点交给指定的陌生人“面对面”进行线下交易……

警惕！

这是通过

“投资理财+线下取现”方式

实施诈骗

近期罗田发生多起

冒充军官诈骗案件

并且都是相同的“套路”

受害人通过QQ认识了

一个“成功”男士

对方自称某部队现役军官

他每天向受害人嘘寒问暖

关怀备至

两人感情迅速“升温”

不经意间

这位“军官”向受害人神秘透露

称其有内幕渠道

可以带着受害人投资股票

每天都有盈利

稳赚不赔

短期内可以实现财富自由

受害人抱着试试看的心态

在对方指导下

注册了账号

并通过USDT（泰达币，虚拟货币的一种）充值方式

向平台充值购买股票

看到可观收益后

受害人便想加大投资

对方称以现金充值的方式

汇率更高

受害人通常没有细想

按照对方的指引

通过“滴滴快车”的方式

将现金送到指定地点

直到投入大量资金

打算提现时

受害人才发现

自己的账号被注销了

无法提现

诈骗分子为什么要求受害人交付现金？

他们是怎么骗取现金的？

我们如何防范？

接下来

给你讲清楚

“线上诈骗+线下取现”+"网约车投送"套路

01.骗子为什么要求受害人交付现金？

电信网络诈骗传统手法中

骗子往往指定受害人

通过银行转账等方式

骗取受害人钱财

涉诈账户在受害人报警后

会第一时间被公安机关

限制使用

因此他们将目光

从线上转移到了线下

通过"线上诈骗"+"线下取钱"

配合"网约车投送"的组合模式

要求受害人到银行柜台取现金

或者购买黄金

手段较之前更为隐蔽

对诈骗分子来说更容易

逃避公安机关打击处理

02.诈骗分子怎么忽悠受害人线下取现？

虚假网络投资理财、兼职刷单

这些以往多见的电信网络诈骗类型

都可以通过

话术植入完成迭代升级

比如说虚假网络投资理财骗局中

骗子会说

外币提现可以提高利率

刷单返利骗局中

骗子会说

返利已经到账

但是操作失误

账户冻结需要修复信用

必须通过现金交付进行充值

归根结底

在最后的转账环节

从要求受害人从线上转账

变成了要求他们线下取出现金

或者购买黄金

通过网约车"快送""闪送"

邮寄、跑腿等线下兑换方式

送至指定的地点

交给指定的陌生人

以不见面、不现身的方式

将现金或黄金取走

最终成功转移被骗财物

03.我们应该如何防范？

以任何理由要求

将现金、黄金等硬通货

交付给第三人的

或通过跑腿、网约车、快递投送等

邮寄至指定地点的

都是诈骗！

警方提醒

一、广大市民朋友：不要轻信陌生人的投资建议，不要轻信"点赞、分享、助力、做任务"等高额返利，网上充值资金、线下托运现金的都是诈骗！网上陌生人不论以何种理由，要求使用自有资金购买或为他人代购黄金、香烟或其他贵价物品，并要网约车快送、邮寄至指定地点或派人上门来取的都是诈骗，而且还有可能导致自己涉案！

二、网约车、跑腿行业、快递行业从业人员：接到帮忙寄送实体现金、黄金的客单，要及时问清当事人运送事由、运送物品种类，如遇以下情形请第一时间拨打110报警！

1、凡是空车带货，需询问发件人寄送物品信息，并在发件人见证下开箱验视，发现黄金、现金或大量手机、名贵烟酒等贵重物品的;‏

2、凡是在各银行网点、黄金珠宝店铺(含大型商超金店)等附近接单上车，空车带货的;    ‎‏   

3、凡是发件人行为异常，尤其是上车后突然中途下车要求继续将物品送至指定地点，或空车带货途中改变送货地点，或无正当理由主动另给“好处费”，支付费用明显不合理的;

4、凡是收件人行为异常，尤其是跨区域带货或空车带货的订单，收货时戴口罩、戴帽子、穿雨衣等遮掩、伪装容貌，或不见面、不现身收货，或到达指定送货地点后又更改送货地点的;

5、凡是对物品有特殊包装(包裹常用纸箱、文件袋封袋、标有“重要文件”“贵重物品”)，且发件人索要司机身份信息，拍摄车辆、人员照片等异常情形的。

三、广大黄金经营商户：要谨慎接受网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。不要因随意提供银行账户或收款二维码过账，而成为诈骗分子"洗钱”的工具。

四、各快递站点：要加强员工管理及培训，查验登记快递包裹过程中，发现个人连续邮寄大量黄金、手机、名贵烟酒等贵价物品的情况，请及时报警。

五、各大银行：对大额取现人员要问明资金的用途。如遇可疑情况，迅速拨打110报警。

（来源：平安罗田）