湖北日报记者邓云 通讯员胡恒杰 丁佳伟

此起彼伏的汽笛声、高效作业的岸吊、有序通行的拖车……今年以来，宜昌港口码头呈现出一派热火朝天的景象。数据显示，2022年一季度，宜昌市外贸进出口总值92.1亿元人民币，同比增长74.8%，进出口增速居全省各市州第二，高出全省61.1个百分点。

外贸稳定增长离不开金融护航。今年的《政府工作报告》将保稳提质作为进出口发展的预期目标，提出扩大出口信用保险对中小微外贸企业的覆盖面，加强出口信贷支持，优化外汇服务。金融如何更好服务外贸高质量发展？记者进行了采访。

加大信贷投放创新金融产品

“受全球疫情影响，以前30至45天的船期，现在120天还不能靠岸，造成大量货物飘在海上，库存压力巨大，资金不能及时回笼。”近日，秭归县屈姑食品有限公司销售总监邹玉林表示，“感谢中信银行为我们提供3000万元的出口信保融资额度，帮我们解了燃眉之急。”中信银行针对进出口企业推出以类信用方式为主的综合融资方案，企业在中国出口信用保险承保前提下，在中信银行进行贸易项下的应收帐款融资，银行可为企业提供足额便利化的融资服务。

为更好地落实金融服务实体经济要求，进一步助力解决外贸企业融资难问题，宜昌金融机构加大信贷投放、创新金融产品、优化金融服务，为外贸企业增添了底气和信心。

3月，中行三峡分行联动韩国首尔中行，为宜昌某建设公司投放1亿元海外贷款。中行三峡分行成功申请成为该公司跨境资金集中运营银行，为该公司叙作海外直贷业务，运用跨境联动产品为客户提供低成本、多渠道的融资支持。

4月，招商银行宜昌分行通过网银跨境贸易融资，为宜昌某科技公司办理4笔出口项下融资，共计270万美元。通过网银跨境贸易融资平台，企业线上提交进出口融资申请，上传电子版资料，银行在线审核放款，单笔业务耗时仅半个工作日。

“外贸企业整体‘小而散’，金融机构在服务中小外贸企业的过程中往往面临企业内部财务管理粗放、外贸订单不够稳定、企业生命周期短、信用度不高等问题，影响了金融机构对小微企业的放贷意愿，导致融资难融资贵问题突出。”三峡大学经济与管理学院教授曾宇平告诉记者。

这意味着，金融机构要想真正服务好中小外贸企业，推动金融服务外贸高质量发展，就必须寻求改变。

年初，国务院办公厅印发《关于做好跨周期调节进一步稳外贸的意见》，意见明确提出“抓实抓好外贸信贷投放”。金融机构加紧行动，工商银行将为先进制造、“专精特新”、内外贸一体化等重点企业及上下游企业，提供全球联动的融资支持；中国银行通过广阔的国际清算网络和支付体系，加强海外联行、国际同业等机构合作，为宜昌地方经济发展提供全方位差异化金融服务。

助企业有效应对汇率波动

当前，外贸企业面临的金融风险，尤其是汇率风险和利率风险值得关注。 交通银行宜昌分行国际业务部总经理刘浩表示：“交通银行进一步丰富了EASY系列功能体系，增加了远期结售汇、即期远期结售汇挂单、线上单证业务以及线上贸易融资等业务品种，能为外贸企业锁定结汇收益，让企业通过多种方式、多个业务品种、多时段、多渠道操作,目前已有近30家宜昌企业受益。”交通银行宜昌分行国际部总经理刘浩说，美元兑人民币汇率剧烈振荡，日波幅达到数百甚至上千点，出口企业面临着巨大的汇率风险敞口，以往线下办理即远期结售汇业务已经无法满足客户对于瞬息万变牌价的掌控需求。

面对弹性不断增强的人民币汇率，如何做好汇率风险管理，对企业尤其是国际业务占比较高的企业的财务绩效十分重要，是企业稳健经营的必修课。宜昌某服装生产加工的制造型企业产品畅销海外，以前，该企业办理远期结售汇需要来银行填单、验印、锁汇，往往在业务办理的过程中牌价就已经出现大幅度波动，质效较低。现在，公司财务人员坐在办公室，通过交通银行企业网银和企业手机银行，随时可以掌握牌价变化情况，择机办理远期结汇业务，弹指之间锁定应收美元账款的结汇收益，从去年至今，已经通过交通银行线上办理远期结汇业务约3000万美元。

交通银行宜昌分行还在疫情期间为外贸企业提供专业指导。宜昌某大型磷矿及相关磷化工产品出口企业海外业务规模不断扩大，但由于客户单笔订单金额较大，加之近年来汇率波动频繁，客户对于出口收汇结汇汇率的要求较高。“交通银行宜昌分行结合客户实际需求，为客户定制了境内外联动综合服务方案，得到了企业高度认可，目前，该公司已经在我行办理约2500万美元该创新业务。”刘浩表示。

“宜昌有17家银行具备外汇业务资质”，国家外汇管理局宜昌市中心支局工作人员介绍，该局组织协调辖内外汇指定银行通过多种方式，向涉外企业等市场主体开展汇率风险中性管理政策宣讲，推动相关企业利用套期保值等汇率工具提前锁定汇率，及时规避汇率波动风险，专注外贸主业。

为外贸企业提供便捷高效金融服务

金融支持稳外贸，离不开金融科技的应用。

2022年1月，招商银行在前期已上线货物贸易电子单证业务基础上增加服务贸易，成为首家直连“跨境金融区块链服务平台”税务备案信息发起服务贸易电子单证的商业银行，首次实现服务贸易对外付汇全流程线上化。目前，招商银行宜昌分行已累计为6家企业办理服务贸易电子单证外汇汇款业务25笔。

2022年4月，中信银行正式发布国际业务智慧网银4.0，以全新面貌为企业提供涵盖全球账户管理、跨境结算、投融资、供应链管理、外汇交易等多场景的一站式、数字化金融服务，覆盖本外币公司金融业务100余项产品。全新亮相的国际业务智慧网银4.0场景丰富、功能创新：“跨境现金管理综合服务方案”为“走出去”中国企业完成全球账户信息可视、全球资金划转归集、跨银行账务处理，实现跨境资金小额支付秒级到账；“跨境资本宝”为企业资本项目外汇收支提供数字化服务，省去客户往返柜台办理业务环节并极大节省人工操作；外汇交易服务助力企业实现外汇衍生业务自助在线交易，提高企业外汇管理的时效性与精准度；智慧网银还能够为客户提供开户、结算、融资等一揽子解决方案，为企业提供币种灵活、形式多样的跨境融资方案。

疫情期间，交通银行开发上线“EASY系列”线上国际业务、单一窗口平台业务以及海外分行联动业务等创新业务，形成经常项目全场景、贸易融资以及单证业务、即远期全覆盖与挂单/实时结售汇成交可选的电子渠道全产品线，小微企业足不出户即可线上办理业务，省去了“脚底成本”。同时，交通银行通过中信保融资与线上EASY贷产品结合，能够为客户提供更加高效便捷的融资与结售汇便利化“一条龙”服务。宜昌某中型化肥企业主要经营磷肥生产与加工出口，疫情期间，企业有2000多万美元出口货款源源不断从境外汇回，通过“EASY系列”线上国际业务功能，仅十余分钟就能在线上办理收结汇业务。目前，已有50多家宜昌外贸企业享受到“EASY系列”的便利，年平线上业务量约2亿美元。

为不断优化外贸营商环境，积极支持宜昌市外贸经济发展。国家外汇管理局宜昌市中心支局联合宜昌市商务局、宜昌市税务局和宜昌海关等部门开展外贸新业态业务宣传，推动宜昌外贸新业态快速发展；积极支持银行为跨境电子商务、外贸综合服务、市场采购贸易等外贸新业态市场主体提供高效、低成本的跨境资金结算服务；支持符合条件的高新技术和“专精特新”中小企业开展外债一次性登记和便利化额度试点，改变以往相关企业外债逐笔登记、逐笔核销的繁琐程序，有效降低企业“脚底”成本。

许多金融机构对相关工作做出具体部署。武汉农村商业银行宜昌分行在对湖北某集团进行走访调研时了解到，该企业已被列入跨境人民币结算优质可信企业名单，工作人员及时向企业宣讲使用人民币进行跨境结算的便利措施，该企业可凭《跨境人民币结算收/付款说明》直接办理货物贸易、服务贸易结算业务，无需逐笔提交合同、发票、报关单等真实性证明材料。在分行工作人员的指导下，该企业4月份成功收汇跨境人民币2000余万元，从业务受理到办结耗时不到10分钟，极大节省了企业“脚底成本”。

三峡建行、三峡工行、三峡农行等多家金融机构建立常态化业务辅导机制，定期通过上门拜访、电话咨询等方式为合作企业进行业务辅导、政策讲解，培育企业跨境人民币结算习惯，推动其在计价、结算、支付中优先使用人民币。