湖北日报客户端讯（通讯员周小丽）6月1日至6月3日，三峡农商银行分批次开展反洗钱尽职调查与受益所有人识别专题提升培训。全行运营条线管理人员、网点运营主管、大堂服务人员及一线综合柜员全员参训，实现柜面关键岗位培训全覆盖、风控能力再升级。

本次专项培训立足强合规、精识别、防风险、优履职核心目标，摒弃传统理论灌输模式，紧扣基层柜面真实业务场景，围绕日常工作高频易错点、监管重点督查项定制专属培训课程。培训聚焦反洗钱全流程管理、尽职调查实操、受益所有人精准识别等核心关键领域，通过监管条文对比解读、正反面典型案例复盘、现场互动答疑、业务实操纠错等多样化形式，让参训人员沉浸式学政策、学方法、学技巧，切实做到学懂弄通、学以致用，全方位夯实全员反洗钱合规履职能力。

针对反洗钱日常工作核心关键环节，本次培训开展精细化、实战化讲解。培训重点聚焦客户分层分类管理，细致拆解个人及对公客户尽职调查的核查维度、核实路径、资料留存标准，细化不同客户类型、不同风险等级对应的尽职调查工作要求，规范全流程操作标准。同时，着重讲解复杂股权结构下企业受益所有人穿透识别、身份判定、风险甄别的实操方法，针对多层嵌套股权、实际控制人隐蔽、代持股等疑难业务场景逐一拆解答疑，有效解决一线人员在受益所有人识别工作中“不会判、判不准、查不全”的实操难题。

通过系统化培训，进一步统一了全行受益所有人识别判定标准，细化了各岗位反洗钱工作履职细则，层层压实各岗位反洗钱主体履职责任，有效规范柜面反洗钱业务操作流程，杜绝操作不规范、识别不到位、核查不彻底等合规风险问题。

此次专项培训具有靶向精准、贴合实战的特点，有效破解了柜面反洗钱、受益所有人识别工作中的各类实操难题，进一步强化了全员“合规为先、基于风险”的经营理念，显著提升了一线员工洗钱风险识别、精准履职、合规操作的综合能力，为全行织密反洗钱防护网、筑牢合规经营安全屏障提供了坚实人才保障。

下阶段，三峡农商银行将持续立足合规经营主线，建立常态化、分层化、精准化的条线培训机制，常态化查漏补缺、常态化提质赋能，持续锻造作风过硬、技能精湛、合规严谨的柜面运营队伍，持续夯实反洗钱风控管理体系，以扎实的风控能力、规范的业务操作、优质的金融服务，我们持续筑牢全行安全稳健经营的防线。