（通讯员王隆冰）近日，五峰农商银行渔洋关支行在账户日常监测中，敏锐发现一笔涉嫌电信网络诈骗的异常资金往来，相关账户已被公安机关依法冻结。

处理过程中，渔洋关支行通过迅速启动反诈应急处置机制，通过电话回访、细致核查、风险提示等一系列举措，精准还原交易真相，并对客户开展反诈教育，以实际行动守好群众“钱袋子”。

事件发生后，工作人员第一时间对涉险账户进行电话回访。经了解，客户目前在长乐坪镇承包高速相关工程，因近期有资金周转需求，轻信了网络上所谓“贷款中介”的虚假宣传。该中介声称可通过“刷流水”快速提升账户信用，帮助申请低息贷款。客户在未充分了解风险的情况下，按对方指引，通过手机银行将不明资金转入本人他行账户，随后资金被层层转至多个第三方账户。客户与交易对手均不相识，未意识到已卷入异常资金流转链条。

核实情况后，工作人员向客户详细讲解了“刷流水办贷款”背后的诈骗套路，明确告知此类行为不仅无法获得正规低息贷款，还可能导致账户被风控冻结、涉嫌协助转移涉诈资金，甚至面临法律风险。同时，工作人员整理账户交易明细、回访记录等关键信息，按规定上报上级行，全力配合案件核查，切实履行金融机构反洗钱与反诈主体责任。

近年来，以“刷流水、提额度、低息贷”为诱饵的电信诈骗屡有发生，不法分子利用小微企业主、个体经营者资金周转迫切的心理，诱导客户参与异常转账，不仅侵害群众财产安全，也扰乱正常金融秩序。

此次异常交易处置，是落实反诈工作要求、守护客户资金安全的生动实践。一直以来，五峰农商银行始终坚持“预防为先、警银协同”，将反诈工作嵌入日常业务全流程，持续强化账户交易实时监测，对可疑交易做到早发现、早核实、早处置。同时，针对工程从业者、个体工商户等群体，通过厅堂宣讲、进村入户、线上推送等多种形式，普及“刷流水涉诈”“虚假贷款”等典型骗局。

后期，五峰农商银行将持续加大反诈宣传力度，不断完善风险防控机制，加强与公安机关联动协作，以更严举措、更实服务筑牢反诈安全屏障，为地方经济金融稳定保驾护航。