“你行员工陈洋在办理柜台业务时，以高度的责任心和敏锐的风险意识，及时发现一起异常转账交易……”一封来自警方的红色表扬信专程送到了中行枝江江汉大道支行分管内控副行长陈洋的手中，感谢他在业务办理中认真审核账户信息，仔细甄别可疑行为，及时报告可疑情况，积极协助警方行动，为受害人挽回经济损失32万元，有力维护了金融秩序稳定。

时间回到4月17日中午，客户周某与同伴来到江汉大道支行，准备将卡内的32万元分两笔办理，第一笔支取现金1万元，第二笔转账31万元。对于支取款项的用途，周某的回答很简单，就是“急需用钱”。转出这么大一笔资金却没有明确的用途，且周某又为外地客户，柜员一下子警觉起来。内控副行长陈洋得知情况后，马上询问客户资金的来源，周某的同伴代为回答“是买卖房屋款项”，进一步询问有无房屋买卖合同时，同伴用手机展示了一份《房屋买卖合同》。细心的陈洋发现该《合同》上没有买卖双方的签字及签章，心中疑惑更甚。他与柜员一起在系统查询发现，该卡是在J省开立的，持卡人身份地址却是H省。交易记录显示，除了当天上午转入的32万元外，该卡基本无资金进出。综合以上情况，陈洋当即判断该卡符合涉案账户特点，并迅速将情况报告给公安反诈部门。

很快，公安反诈部门就回复：“该持卡客户频繁往返于缅北和国内，有重大嫌疑，你行正常受理业务，并拖延时间，我们马上赶到。”陈洋迅速向支行负责人反馈，厅堂员工按照反诈应急预案，保持业务正常运行。陈洋与柜员配合，以需要重新填写单据为由延长业务办理时间，虽然周某的同伴不断以“投诉”为名进行催促，但陈洋还是保持镇定，客气周到的服务没让客户看出一丝异样。5分钟后民警到达网点，询问基本情况后将嫌疑人带走。

据悉，公安部门由此顺藤摸瓜挖出一个诈骗团伙，该团伙于4月中旬流窜到枝江，没想到行骗的第一笔资金就在中行被拦截并落网，为受害人避免了32万元的财产损失。

近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，给人民群众的财产安全带来了极大威胁。中行枝江支行始终将客户资金安全放在首位，建立健全警银联动机制，丰富完善反诈工作流程，通过信息共享、快速响应、协同处置等方式，持续织密金融安全防护网，以责任守护信任，有力守护了广大群众的“钱袋子”。

（通讯员周艳、覃雪蓉）