湖北日报客户端讯（通讯员王紫薇）泰达币（USDT）、以太币......这些货币听起来很新奇，让人忍不住尝试投资，其实这些虚拟货币的背后有只无形的“黑手”正伸向你的口袋。

2024年10月，南漳县检察院受理了一起涉虚拟货币的案件。被害人杨女士通过社交软件认识了自称是部队军官的李某某。在聊天过程中，李某某通过发送图片和视频，逐渐获得杨女士的信任，并逐步诱导她投资购买“USDT”虚拟货币。在最初的小额投资中，杨女士小赚了一笔，尝到甜头的杨女士，在李某某的劝说下，决定以现金线下交易的方式再投资15余万元购买虚拟货币。

杨女士按照约定的时间地点，见到了彭某某。彭某某接收了15万元现金后，杨女士随即收到了对应数额的“USDT”虚拟货币。一段时间后，杨女士发现无法提现，才意识到自己被骗，报警求助。

“我就帮忙拿个东西，挣点‘跑腿费’，怎么就构成犯罪了？”讯问过程中，彭某某辩解说。南漳县检察院经审理发现，所谓的部队军官李某某是境外的诈骗分子（另案处理），而彭某某认为自己就是个“外卖员”，并未参与诈骗，不构成犯罪。

承办检察官向其解释：“明知是违法犯罪所得，但为一己私利，帮助转移资金，你虽然没参与诈骗，但你的行为妨害了司法机关对上游犯罪的追究，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。”一番释法说理后，彭某某认识到自己行为的危害，自愿认罪认罚。

今年以来，南漳县检察院办理了3起利用虚拟货币实施诈骗的案件。虚拟货币诈骗分子通常会通过社交平台，主动接触、私信受害者，并通过文字、照片、语音甚至视频的方式，树立多金、可靠的形象，一步步取得受害者的信任。

随后，诈骗分子会不经意地和受害者谈论投资相关话题，分享成功的投资经验，诱使受害者“上钩”。大多数受害人会试着小额投入几笔，诈骗分子通过操控后台，让受害者盈利，使其放松警惕，加大投机金额，许多被害人因轻信诈骗分子被骗资金达数百万元，还有一部分人因贪图所谓的“跑腿费”“好处费”成为诈骗分子的帮凶，最终悔恨不已。

2021年9月，中国人民银行、最高人民法院等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确指出：“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”“金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务”。

法官提醒

普通市民对“虚拟货币购买”“虚拟货币投资”知之甚少，让诈骗集团有机可乘，在一知半解中将资金投入诈骗分子的口袋。如何不被这虚假的货币，骗走真实的钱财？

答案是不贪、不信、不理、不买。广大市民要树立正确理财观，增强风险意识，切勿相信“一夜暴富”的神话，日常注意学习金融和投资相关知识，切勿因贪图一时之利，陷入不法分子设计的圈套。