湖北日报讯（通讯员程国辉、谢中清）今年以来，工行应城支行根据人行《关于开展金融领域涉黑涉恶风险隐患排查工作的实施方案》（孝银办[2022]3号）要求，围绕“内部杜绝，外部宣传”目标，及时布置涉黑涉恶风险隐患排查工作，主动识别、远离和抵制涉黑涉恶等异常行为，营造良好的金融生态环境，确保一方平安。

为保障涉黑涉恶风险隐患排查工作的顺利开展，该行成立常态化开展扫黑除恶工作领导小组，制定《应城支行常态化开展扫黑除恶有关工作的方案》,形成由专业部室和营业网点共同参加的联席工作机制，对扫黑除恶常态化工作重要事项进行会商研究，切实抓好扫黑除恶常态化相关工作的贯彻落实。

排查中，该行结合银行业特点，对内组织行内员工监测排查，优化核查手段及方式，结合日常员工管理、账户监测、信访举报等情况，通过查询工商注册信息系统、融安e信系统、员工人行征信报告、向公检法核查等相结合的方式，全方位、多维度对对员工工作表现类、社会活动类、投资消费类、其他类等内容进行排查。对外着重排查“利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的、非法手段催收贷款的、利用黑恶势力开展或协助开展业务的、套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的”等六大类高风险领域的涉黑涉恶行为。经查，至目前，该行未发现涉及“六类非法贷款活动”情况。

该行还对风险排查发现的共同性、根本性的问题，建立健全风险管控长效工作机制，实现边整改边见效。比如，针对打击治理电信网络诈骗工作，该行在全辖范围内开展打击和治理违法开立、贩卖、出租、出借账户、银行卡等犯罪行为，强化对开户环节、回访环节的管控，严防诈骗事件发生，维护客户资金安全。再比如，针对“涉黑涉恶”反洗钱相关工作，该行一方面根据新的客户洗钱分类系统（工银BRAINS系统）监测发现的问题，认真做好客户账户全生命周期身份尽职调查各项工作；另一方面积极协助有权机关查询、冻结涉黑涉恶资金账户工作中遇到的问题，树立协助执行和网络查控优质服务标杆形象。